ЦБ РФ объявил о снижении регуляторной и надзорной нагрузки для профучастников финрынка

Об этом сообщается в опубликованном на сайте регулятора информационном письме NИН-018-38/28 от 6 марта 2022 года,

Он намерен до 1 января 2023 года воздерживаться от применения мер воздействия в отношении участников финансового рынка за нарушение ряда установленных нормативными документами требований за исключением случаев, требующих неотложного надзорного реагирования.

Это, в частности, относится к требованиям положения Банка России N757-П, а также указания Банка России N5673-У в части выполнения требований к обеспечению операционной надежности.

Таким же образом будут смягчены требования в отношении управляющих компаний (УК) и негосударственных пенсионных фондов (НПФов) за нарушения ими предусмотренной законодательством обязанности предоставления специализированному депозитарию копий первичных документов, подтверждающих наличие на специальных брокерских счетах, банковских счетах и во вкладах имущества, в отношении которого специализированный депозитарий осуществляет контрольные функции, в случае отсутствия изменений в составе указанного имущества со дня последнего предоставления указанных копий первичных документов управляющей компанией или негосударственным пенсионным фондом специализированному депозитарию.

Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении профучастников за необеспечение соблюдения минимального значения норматива достаточности капитала (НДК) в 6%, при условии соблюдения НДК в 4%. Одновременно Банком России рассматривается вопрос о закреплении соответствующих положений на уровне регулирования.

До 1 января 2023 года ЦБ предоставляет профучастникам возможность при расчете НДК и обязательного норматива краткосрочной ликвидности установленной для брокера, которому клиентами предоставлено право использования их денежных средств в его интересах, использовать справедливую стоимость (рыночную цену) ценных бумаг, определенную в порядке, предусмотренном указанием Банка России N6073-У от 25 февраля 2022 года "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета вложений в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости, отдельными некредитными финансовыми организациями, бюро кредитных историй, кредитными рейтинговыми агентствами".

Также ЦБ РФ до момента прекращения действия обстоятельств, послуживших причиной возникновения нарушения, будет воздерживаться от применения мер воздействия за нарушение управляющим требований положения Банка России N482-П в части необходимости приведения управления ценными бумагами и денежными средствами клиента в соответствие с его инвестиционным профилем, если такое нарушение возникло исключительно в результате отсутствия у управляющего юридической или фактической возможности совершения необходимых действий, направленных на соблюдение этих требований.

ЦБ будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении депозитариев за несоответствие иностранной организации, в которой депозитарию открыт счет лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги, представляемые российскими депозитарными расписками, или на ценные бумаги иностранных эмитентов при их публичном размещении или публичном обращении в Российской Федерации, критериям, установленным указанием Банка России N5311-У12, а также за нарушение продолжительности операционного дня депозитария, установленной указания Банка России N3980-У.

Вместе с тем Банк России воздержится от применения мер воздействия в отношении регистраторов и депозитариев за нарушение требований к собственным средствам.

ЦБ в течение этого же срока воздержится от применения мер воздействия в отношении УК открытых паевых инвестиционных фондов за нарушение требования о доле стоимости инструментов со сроком до погашения менее трех месяцев при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев открытых паевых инвестиционных фондов.

Не повлечет мер воздействия к отношении УК паевых инвестиционных фондов и нарушение требования об оценочной стоимости ценных бумаг одного юрлица, денежных средств на счетах и депозитах у него если юрлицо является кредитной организацией, права требования к такому юрлицу. Такое послабление станет возможным если нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий УК, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов и если величина несоответствия не превышает 50% от величины установленного структурного ограничения.

Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия к УК закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов, в случае если по решению этой УК с момента принятия такого решения по 31 декабря 2022 года составляющие активы ЗПИФ ценные бумаги, за исключением векселей, оцениваются с соблюдением определенных требований.

Долговые и долевые ценные бумаги, приобретенные в состав активов ЗПИФ для квалифицированных инвесторов до 18 февраля 2022 года, оцениваются по справедливой стоимости, сложившейся на эту дату, а бумаги, приобретенные в период с 18 февраля по 31 декабря 2022 года, оцениваются по справедливой стоимости, сложившейся на дату приобретения.

Меры воздействия в отношении УК ЗПИФ для квалинвесторов не будут применяться и в случае нарушения УК срока определения стоимости чистых активов при условии, что стоимость чистых активов определяется не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем, по состоянию на который осуществляется определение стоимости чистых активов.

ЦБ воздержится от применения мер воздействия в отношении УК за нарушение требования по принятию к расчету размера собственных средств УК денежных средств на расчетных счетах и депозитов в кредитных организациях, являющихся ее аффилированными лицами в случае если в отношении этих кредитных организаций введены санкционные меры ограничительного характера. Банком России одновременно рассматривается вопрос о закреплении соответствующих положений на уровне регулирования.

Банк России будет до 1 января 2023 года в сокращенные сроки принимать решение о регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов, направленных на минимизацию негативного эффекта кризисной ситуации на финансовом рынке.

Дополнительно в связи с возникновением в настоящее время в отношении значительного числа паевых инвестиционных фондов ситуации невозможности определения стоимости активов паевого инвестиционного фонда по причинам, не зависящим от УК, и соответствующих затруднений при контроле установленных законодательством об инвестиционных фондах требований к структуре активов паевых инвестиционных фондов, Банк России обращает внимание УК на необходимость контроля возникающих рисков (кредитных, концентрации, ликвидности) в случае осуществления каких-либо юридических и фактических действий в отношении имущества фонда в рамках доверительного управления такими фондами. При этом все такие действия должны осуществляться исключительно в интересах владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.

Банк России будет до воздерживаться от применения мер воздействия в отношении НПФ и УК, осуществляющих управление средствами пенсионных накоплений и пенсионных резервов (ПН и ПР) за совершение ими сделок по продаже активов на внебиржевом рынке при отсутствии возможности соблюдения требований по формированию состава и структуры пенсионных резервов в случае если совершение таких сделок необходимо для исполнения обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами в связи с недостаточностью денежных средств в составе средств пенсионных накоплений или резервов.

Не станет ЦБ применять меры воздействия в отношении НПФ и УК ПН и ПР за несоответствие структуры портфелей пенсионных накоплений или пенсионных резервов НПФ установленным нормативными документами ограничениям при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов и величина несоответствия не превышает 50% от величины установленного структурного ограничения.

Воздержится регулятор от мер воздействия к НПФ за нарушение требования о принятии к расчету размера его собственных средств денежных средств на расчетных счетах и депозитах в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами НПФ, в случае если в отношении кредитных организаций введены санкционные меры ограничительного характера. Банком России рассматривается вопрос о закреплении соответствующих положений на уровне регулирования.

Не будут применяться меры воздействия до конца 2022 года к НПФ за нарушение требований законодательства в части сроков осуществления выплат накопительной пенсии, срочных пенсионных выплат, единовременных выплат, выплат негосударственной пенсии и выкупных сумм на счета, открытые за пределами Российской Федерации, в случае отсутствия юридической или фактической возможности осуществления таких выплат.

Соответствующие послабления регулятор предусмотрел и для специализированных депозитариев за выдачу согласий на совершение операций, проводимых УК и НПФ.

Банк России считает допустимым однократное направление специализированными депозитариями уведомлений о выявлении нарушений в деятельности УК паевых инвестиционных фондов в случае невозможности определения стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов, которая явилась причиной приостановки выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев.

Банк России планирует увеличивать срок исполнения предписаний и запросов надзорного характера, направляемых в адрес участников финансового рынка.