В УК «Первая» теперь можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт третьего типа

Управляющая компания «Первая» предоставляет возможность открыть индивидуальный инвестиционный счёт нового типа (ИИС-3) с доверительным управлением. ИИС-3 — это готовое решение от профессиональных управляющих, представляющее собой инвестиционный портфель, в котором подобраны наиболее перспективные, по мнению наших управляющих и аналитиков акции или облигации в зависимости от выбранной клиентом стратегии.

Основное преимущество нового типа ИИС — сочетание налоговых льгот предыдущих видов инвестиционных счетов. Ранее инвесторам приходилось выбирать: ежегодно получать налоговые вычеты или не платить налог на положительный финансовый результат по операциям. ИИС-3 позволяет увеличить потенциальную выгоду за счёт комбинации обеих льгот.

Ограничений по взносам нет, но максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет, ограничена 400 тыс. рублей . Максимальный доход, который не облагается налогом, составляет 30 млн рублей .

Минимальный срок нового ИИС — пять лет, однако в экстренных ситуациях деньги можно вывести без потери налоговых льгот и закрытия счёта. В 2027-2031 годах минимальный срок будет постепенно увеличиваться и в итоге составит 10 лет, поэтому целесообразнее открыть новый инвестиционный счёт уже сейчас. У одного человека одновременно могут быть открыты три ИИС — как в управляющих компаниях, так и у брокеров .

Открыть ИИС-3 можно в личном кабинете управляющей компании, офисах Сбербанка и приложении СберБанк Онлайн. Для этого нужно перейти с главного экрана на вкладку «Накопления», затем прокрутить вниз до раздела «Инвестиции» и нажать на плюс.

Сейчас клиентам доступны две стратегии доверительного управления ИИС: «Классические облигации» (для консервативных инвесторов) и «Портфель акций» (для тех, кто склонен к риску). Профессиональные управляющие сами формируют и ребалансируют при необходимости портфели клиентов, избавляя их от необходимости следить за изменениями конъюнктуры финансового рынка и актуальными инвестиционными идеями.

Андрей Бершадский, генеральный директор УК «Первая»:

«Постоянное расширение и развитие продуктовой линейки УК — наша приоритетная задача. Мы стремимся предоставить клиентам наиболее выгодные продукты, позволяющие сохранить и приумножить капитал для достижения клиентами их финансовых целей. ИИС-3 – новый продукт на российском рынке, который дает возможность гибко управлять своими средствами и использовать максимум налоговых льгот.

Эффект «отложенного налогообложения» дает значимую добавку к итоговому финансовому результату на долгосрочной перспективе за счет реинвестирования. Это давно заметили и активно используют в стратегиях личного финансового планирования во всем мире. Вместе с ИИС-3 рынок услуг управления благосостоянием в России пройдет очередной этап «взросления» - через увеличение горизонта инвестирования до мирового уровня.

Результаты исследований говорят о том, что долгосрочный прирост благосостояния возможен лишь при систематическом инвестировании в рынки акций. Принятие инвестором рисков вознаграждается положительной реальной (т.е. опережающей уровень инфляции) доходностью на длинном горизонте инвестирования. Поэтому мы ожидаем больший интерес к ДУ ИИС-3 с стратегией, предполагающей преимущественное инвестирование в российский рынок акций».