EUR / USD 1.1759 (0.02%)|USD / JPY 109.2135 (0.05%)|USD / RUB 58.9943 (0.08%)

Интернет-конференции

 

Конференция на тему: Индивидуальная инвестиционная стратегия как актуальный банковский сервис

Дата проведения: 25.07.2013

Время проведения конференции: 15:00 - 17:00

Участники(эксперты):

Горба Михаил, Банк Санкт-Петербург, вице-президент, директор Private Banking
Ляпин Дмитрий, УРАЛСИБ I Private Bank, старший вице-президент Управление инвестиционного консультирования
Терехин Петр, Промсвязьбанк, вице-президент, директор департамента частного капитала

Модератор:  Азизова Екатерина

Сохранение и увеличение капитала в динамично изменяющихся рыночных условиях является достаточно непростой задачей. Среди многообразия стандартизированных продуктов не всегда возможно найти подходящее решение. Возможно, именно поэтому все большую популярность набирают услуги по формированию индивидуальной инвестиционной стратегии.

Какие возможности по формированию индивидуальной инвестиционной стратегии существуют сегодня на российском рынке? На какие инвестиционные продукты в настоящем положении рынка лучше обратить внимание? Каких новаций стоит ждать в ближайшем будущем?

Свои вопросы вы можете задавать нашим экспертам в управлении капиталом.

Поделиться:
Подписаться на Twitter:
Follow Investfundsru on Twitter

17:02 Уважаемые эксперты и пользователи!
Время нашей конференции истекло. Спасибо всем участникам за интересную дискуссию и оперативные ответы. Ждем Вас снова на наших конференциях!
P.S. Большая просьба к экспертам: ответить на оставшиеся вопросы. Спасибо!

1. [23.07.2013, 10:15]  Gofer

Добрый день! сейчас во многих банках есть предложения как по Private Banking так и по VIP-bankig, хотелось бы узнать в чем основные отличия этих услуг.

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:05]  Горба Михаил Иванович

Основное отличие - в продуктовой линейке и в пороге вхождения.
У Private Banking она намного разнообразнее, включает широкий набор небанковских продуктов и услуг, в т.ч. управление капиталом.

2. [25.07.2013, 15:45]  Терехин Петр

А еще есть WM,основное разделение и отличие - есть весь спектр инвестиционных услуг в подразделении или нет. А называют все по разному, например Дейче банк PB в Цюрихе, переименовали в Asset&Wealth Management недавно, но суть не поменялась)

2. [23.07.2013, 11:59]  Oleman

добрый день!
снижены ли риски клиентов Private Banking в отличие от остальных клиентов банка? входят ли они и их средства в какую-то приоритетную группу?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:09]  Горба Михаил Иванович

Если брать системные риски (макроэкономические, устойчивости банка, в состав которого входит подразделение Private Banking), то они одинаковы для всех клиентов. Более того, в РФ гарантия возврата средств распространяется только на 700 т.р. Поэтому для крупного клиента выбор банка несет повышенную смысловую нагрузку, как с точки зрения надежности финансового учреждения, так и с точки зрения индивидуальности подхода. А приоритет скорее в процентных ставках, более гибких условиях премиальных вкладов, которые предлагаются крупным состоятельным клиентам.

2. [25.07.2013, 16:07]  Ляпин Дмитрий Александрович

Как представитель Управления инвестиционного консультирования, я всё-таки хотел бы обратить внимание на инвестиционные риски.
Риски инвестиций напрямую зависят от стратегии, которую выбирает клиент. Набор инструментов в той или иной степени доступен всем участникам финансового рынка, важно понимать, как их использовать в рамках управления клиентским портфелем, чтобы обеспечить необходимую доходность и при этом контролировать уровень риска.
Основное преимущество, предлагаемое в этом плане клиентам private banking, – это так называемые “tailor made investment solutions” – инвестиционные решения, разработанные специально под задачи и потребности клиента и учитывающие его отношение к риску.

3. [25.07.2013, 16:28]  Терехин Петр

Все физические лица в соответствии с нашими законами равны. Важно, что у ВИПов уровень информированности, благодаря менеджеру, выше, они могут при прочих равных успеть среагировать быстрее, например поменять евро на доллар, или продать какую нибудь акцию сразу по факту новости

3. [23.07.2013, 12:15]  valdy

Какие есть возможности у инвесторов, которые не могут войти в privat banking?
Кто может помочь сформулировать инвестиционную стратегию?
Как сформировать портфель "продуктов" под инвестиционную стратегию?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:23]  Горба Михаил Иванович

Для того, чтобы стать клиентом Private Banking, необходимы 2 условия - наличие положительной деловой репутации, высокого уровня общественного влияния, и определенного размера денежных средств в высоколиквидных активах, готовых для размещения. Это не просто почетный клуб для избранных граждан, а достаточно затратный и высокопрофессиональный бизнес, предполагающий определенную модель работы. Для тех, кто по каким-то из критериев не проходит на обслуживание в РВ, существуют премиальные программы, в т.ч. и в дочерних банках крупных иностранных кредитных учреждений. Там предлагается стандартный набор продуктов - кредитная карта, депозит, инструменты коллективного инвестирования (как правило, это ПИФы), страховая накопительная программа и улучшенный сервис, по сравнению с ритейлом.
Об инвестиционной стратегии и о портфельных инвестициях имеет смысл вести разговор от миллиона долларов и выше. С меньшими суммами не удастся получить какую-либо внятную диверсификацию (те же евробонды имеют номинал 100 т.$, многие премиальные депозиты - никак не меньший порог вхождения, ну а альтернативные инвестиции, например в недвижимость, и того больше).
Составление портфеля на стадии моделирования - задача больше математическая, исходя из ряда исходных параметров, в т.ч. указанных выше. А вот наполнением портфеля должны заниматься специалисты высокой квалификации. Ряд финансовых инструментов предполагает наличие у инвестора определенных практических знаний и опыта (т.н. квалифицированные инвесторы),например при работе с деривативами.

2. [25.07.2013, 15:36]  Терехин Петр

Это прежде всего ПИФы и советы аналитиков, которые есть в открытом режиме. Еще раз повторюсь, что надо просто этого хотеть, не боги горшки обжигают.

4. [23.07.2013, 14:26]  kelevra

какие альтернативные инвестиции сейчас доступны состоятельным клиентам (картины, драгоценности, винные коллекции или все-таки только финансовые инструменты, хэдж-фонды например)?

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:06]  Ляпин Дмитрий Александрович

Если мы говорим об инвесторе, который имеет квалификацию, в этом случае в его распоряжении достаточно широкий спектр инвестиционных инструментов и решений. К перечисленным Вами инструментам я бы добавил социально ответственное инвестирование (СОИ), которое предполагает не только получение прибыли, но и создание пользы обществу (например, сокращение выбросов СО2 в атмосферу, создание дополнительных рабочих мест). Как показывает статистика, доходность СОИ ежегодно на протяжении последних 5 лет превышала доходность глобального рынка акций на 2%.

2. [25.07.2013, 16:25]  Терехин Петр

любые. Важно, чтобы продавец был первыми руками для Вашего клиента,и он был лучшим, но и не самым дорогим нарынке), а это и есть работа Банкиров

3. [25.07.2013, 17:02]  Горба Михаил Иванович

Инвестиции в живопись (арт-банкинг), винные коллекции - это очень узкий специфический рынок.Чтобы на него заходить, надо не только обладать капиталами, причем длительного размещения, но и любить данное направление как хобби. Т.е. обладать страстью к коллекционированию. Это больше имиджевые предложения в линейке Private Banking. Мы тоже имеем его в своей продуктовой линейке. Интерес к данным направлениям инвестирования во многом формируется и подогревается профессиональными участниками рынка. Он не очень ликвиден, и сопряжен с накладными расходами на хранение и страхование, особенно в части живописи.
Хэдж-фонды хороши как спекулятивная часть портфеля, когда уже все есть и хочется большей диверсификации доходности, т.е. от определенных сумм портфеля.
Бриллианты- новый трэнд. Но рынок опять же узкий, специфический, многое зависит от качества экспертизы. Как и драгметаллы, хороши в качестве инструментов длительного инвестирования и передачи по наследству.

5. [23.07.2013, 14:41]  aisina

Доброго дня.
Вы только даете советы куда и сколько инвестировать или берете средства под управление ?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:31]  Терехин Петр

Конечно, наша УК"Промсвязь" и брокерское подразделение Банка, как дают советы, так и берут(УК) средства под управление.

2. [25.07.2013, 15:44]  Горба Михаил Иванович

Мы выступаем как профессиональные консультанты, и помогаем размещаться клиентам в различные небанковские инструменты в России и за рубежом благодаря наличию большого выбора надежных партнеров и контрагентов ("открытая архитектура"). Такая схема позволяет нам не заниматься кросс-продажами родственных и дочерних компаний, как у многих наших конкурентов.

6. [24.07.2013, 11:15]  nekto

Задачи размещения и приумножения средств стоят не только перед "богачами", но и перед держателями небольших сумм. В настоящий момент таким клиентам лишь предлагают купить "своих" ПИФов. Планируется ли снижение "входного барьера" и, если да, то до каких величин?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:50]  Горба Михаил Иванович

Надо четко себе понимать, что весь российский фондовый рынок является достаточно узким и высокорискованным, напрямую зависящим от цены на нефть. Неважно, ПИФы это или акции российских компаний. Поэтому можно не мучаться и просто купить опцион на цену на нефть, и ждать, что Ваша ставка выиграет. А поскольку рынок сужается, управляющие компании снижают порог вхождения. Так что обратитесь в одну из крупных управляющих компаний, наверняка Вы сможете удовлетворить свои потребности.

7. [24.07.2013, 11:44]  litvinov

В продолжение вопроса "nekto". Каков средний размер комиссий за Private Banking и от каких сумм имеет смысл использовать такой способ инвестирования? Чтобы транзакционные издержки были не более 5% от суммы, а лучше - не более 1-2%. Спасибо.

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:29]  Терехин Петр

Отвечу по двум вопросам. Любая форма доверительного управления крайне удобна для клиента, но она несет за собой структуру за которую надо платить, поэтому входной барьер совсем низким быть не может. Попробуйте поработать с розничным брокером- их много, но и наш Банк Вам с радостью будет полезен.
Порог вхождения зависит прежде всего от идеи - евробонды покупать меньше чем на 100 тыс долл - не имеет смысла, не торговый лот совсем, хотя нормальный объем для сделки - 1-2 млн долл. Вход в PB у всех разный, но главное Ваше желание. И уж точно о 5% от суммы активов речи не идет.

2. [25.07.2013, 16:05]  Ляпин Дмитрий Александрович

Издержки клиента в УРАЛСИБ | Private Bank, независимо от выбранных им инструментов инвестирования, составляют 1/10 (1% - комиссия за управления и 10% - так называемая «комиссия за успех»). В эти комиссии включены все издержки, в том числе транзакционные.

8. [24.07.2013, 16:00]  Piton

какая средняя доходность у инвестиционной стратегии, предлагаемой вашим банком?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:57]  Горба Михаил Иванович

На такой абстрактный ответ сложно дать ответ по 2-м причинам: на рынке существует как минимум 5-7 стратегий только для консервативных инвесторов, которых придерживаемся в т.ч. и мы, но их выбор, формирование и последующая доходность не в последнюю очередь зависит от величины инвестируемых средств, горизонта планирования, регулярности получения дохода, вашего отношения к риску (готовности потерять ту или иную часть базового актива), и т.д. Не говоря о том, что ни один серьезный профессиональный консультант не возьмется гарантировать Ваши доходы в будущем, а ограничится вероятностным суждением.

9. [24.07.2013, 17:50]  Алексей7474

Меня больше всего интересует гарантия возврата капитала. Единственным гарантированным продуктом по сути является вклад и "стратегия" (как вы ее называете) тут довольно простая - справиться можно самостоятельно. Если же я отдаю дополнительные деньги за консультирование, следовательно, могу ли я рассчитывать на гарантии со стороны консультантов на то, что следуя их умной "стратегии" я как минимум верну те же деньги?

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:03]  Ляпин Дмитрий Александрович

Алексей, исходя из Вашей задачи – получить гарантированный возврат капитала –мы бы рекомендовали Вам структурные ноты, представленные в портфолио продуктов УРАЛСИБ | Private Bank. Они рассчитаны на различные классы активов: акции, нефть, драгоценные металлы и т.д. Преимущество этого инвестиционного инструмента в том, что помимо участия в росте выбранного актива, клиенту гарантирован возврат инвестированного им капитала. Эта гарантия обеспечивается крупнейшими игроками финансового рынка, входящими в число наших партнеров-эмитентов (Morgan Stanley, Barclays, Commerzbank и др.).
Добавлю, что данный пример со структурными нотами иллюстрирует преимущества принципа «открытой архитектуры», положенного в основу работы УРАЛСИБ | Private Bank.
Благодаря «открытой архитектуре» наши клиенты получают доступ не только к тем финансовым рынкам и классам активов, которые представляют для них стратегический интерес, но и к конкретным продуктам и услугам наших проверенных партнеров.

2. [25.07.2013, 16:21]  Терехин Петр

Если честно, то не бывает высокодоходных продуктов без риска. Стопроцентный возврат тела - это доходность сопоставимая с депозитом сейчас, а порой и ниже. Вы должны иметь идею и поверить в нее. и рисковать своими деньгами ради высокой доходности придется в любом случае. Но зато Вы и заработаете, или в депозит и не мучить себя выбором

3. [25.07.2013, 16:29]  Горба Михаил Иванович

Тут вопрос скорее не в умных консультантах, а в правильном выборе финансовых инструментов. Это индексные депозиты, структурные ноты, облигации надежных эмитентов и банковские депозиты. Хотя риск неисполнения и в этом случае существует. Если уж суверенные долги некоторых стран порой торгуются на рынке с дисконтом...

10. [25.07.2013, 10:41]  NENSY

Что Вы можете сказать про family office. Какие плюсы и минусы перед PB ?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:19]  Терехин Петр

Это совершенно разные сервисы между собой, хотя суть - все для Клиента - одна. Стоимость нахождения в семейном офисе крайне высока, но и Ваша эксклюзивность такая же. Вам выбирать. Но все равно это прежде всего человек, который с Вами, его вы и выбираете

2. [25.07.2013, 16:07]  Горба Михаил Иванович

Family office - это вершина Private Banking, вернее, чуть дальше, шире и ближе к интересам наиболее состоятельной части клиентов. Данное направление охватывает не только вопросы, связанные с управлением капиталами, но и весь спектр жизненных вопросов, связанных, например, с обучением детей, лечением, спортом и отдыхом, различных юридических задач, основая из которых - передача по наследству.

11. [25.07.2013, 11:13]  dak2011

добрый день! интересуют фидуциарные услуги - какие сейчас есть предложения и возможности на рынке? отличаются ли возможности российских банков от представительств международных/зарубежных банков?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:16]  Терехин Петр

Все дело прежде всего в налогах- если размещать в России, то есть дополнительные издержки, а если размещать к нам же на Кипр, например, налогов нет. Выбирайте правильного Партнера как по рейтингу, так и по возможностям.

2. [25.07.2013, 16:15]  Горба Михаил Иванович

Фидуциарные депозиты актуальны для тех юридических лиц и их бенефициаров, которые имеют западное размещение. Надо четко себе понимать, что других аргументов, кроме как инструмент для размещения зарубежной части активов в России и др. странах с относительно высокими %% ставками по депозитам, нет. Во-первых, все риски выбора банка для размещения - на вас. Во-вторых, комиссия в среднем 0,5% за размещение у иностранного банка, плюс 5-10%% налог на прибыль нерезидента у источника получения, если это Россия (в зависимости от того, как российский банк позиционирует FIDU, как МБК или депозит нерезидента. У нас 10%). Исключение - банки стран, с которыми у России подписано соглашение об избежании двойного налогообложения или оффшорные банки. Но там выше репутационные и системные риски.

12. [25.07.2013, 12:00]  Slom

Здравствуйте. Есть мнение, что деньги лучше хранить в западных банках.
Какие преимущества есть у вас ?

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:13]  Терехин Петр

События в Европе и Америке серьезно поменяли отношение к этому вопросу( Во время кризиса, мы все увидели финальную устойчивость российских банков. Но если Вас волнует максимальная доступность и сохранность, в прямом физическом смысле, то лучше ячеек никто ничего не придумал)Но деньги должны работать, а тут составить нам конкуренцию любому западному Банку сложно, особенно с точки зрения ставок по депозитам

2. [25.07.2013, 16:18]  Горба Михаил Иванович

Практика последних лет и краха ряда крупных западных банков показала, что рисков ненамного меньше, расходов на порядок больше (от комиссий тех же швейцарских банков плакать хочется), а доходности существенно ниже, чем при размещении в наши депозитные и сберегательные инструменты. Не говоря уже об индивидуальном подходе и большем понимании специфики российского клиента.

13. [25.07.2013, 13:12]  Gaspare

Какие дополнительные привилегии предоставляются в рамках услуги private banking ?
Я имею ввиду lifestyle management.

Ответы:

1. [25.07.2013, 15:08]  Терехин Петр

совет один - внимательно изучить сайт PB. Там мы очень старательно обо всем пишем.
Например, в нашем Банке самая интересная на рынке карта "Трансаеро", как с точки зрения скидок, так и миль. Нам нравиться помогать партнерам попасть в театр на хорошие места и т.д.

2. [25.07.2013, 16:24]  Горба Михаил Иванович

Мы именно так себе и представляем работу с VIP-клиентами в части удовлетворения и развития его жизненных потребностей - как активный менеджмент. У нас одних из немногих на рынке - собственная консьерж-служба, которая доступна только членам закрытого клуба Private Banking (у большинства наших коллег более синтетический продукт - на аутсорсинге тот же SOS International. Обширная программа лояльности, из новинок - Детская программа, специализированная под всестороннее развитие детей и внуков наших уважаемых VIP-клиентов. Это сверхинтересные задачи, и мы постоянно развиваемся в данном направлении.

14. [25.07.2013, 15:18]  fox1

добрый день! возможна ли индивидуальная ставка по депозиту для отдельных клиентов? в каких случаях она может быть предоставлена? спасибо!

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:01]  Терехин Петр

Наша линейка очень прозрачна, и в ней есть четкая градация от суммы, и это уже минимально) выгодные для Банка ставки. Но если мы говорим о больших суммах, мы их проводим по Банку вручную, согласовывая правильную ставку на нестандартный срок или сумму

2. [25.07.2013, 16:34]  Горба Михаил Иванович

По требованию регулятора рынка - Банка России, все наши предложения должны быть сегментированы и носить характер публичной оферты. Исключения из правил существуют, это вопрос процентной политики, который у нас регулируется коллегиальным органом - Комитетом по управлению активами и пассивами, а инициатором ставок выступает Казначейство.

15. [25.07.2013, 15:21]  _Vadim_

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, а каковы особенности налогообложения? Банк будет выступать в качестве налогового агента, или всё - на клиенте?

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:16]  Терехин Петр

Не совсем понятно. Спросите плиз еще раз

2. [25.07.2013, 16:36]  Горба Михаил Иванович

Банк является налоговым агентом в той части, которая ему законодательно предписана. В т.ч. при погашении процентных ценных бумаг (векселей, сертификатов), и при превышении процентной ставки сверх ЦБ+5% (нашим клиентам это не грозит, мы занимаем консервативную позицию и не покупаем деньги выше рынка).

16. [25.07.2013, 15:24]  Realist

Сейчас много говорят о золоте как об единственной надежной альтернативе ценным бумагам и мировым валютам. Будет ли золото деньгами будущего? Как Вы считаете?

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:14]  Терехин Петр

Не только говорят, но и все теперь переживают - почему оно так упало. Любой портфель должен быть сбалансирован, даже когда мы говорим о кажется стопроцентной уверености в решении. Я лично люблю работать с золотом. Но сказать, что за ним будущее, не рискнул бы

2. [25.07.2013, 16:43]  Горба Михаил Иванович

На сегодня мировой финансовый рынок настолько разбух вследствие бурной эмиссионной деятельности ФРС, Евробанка и др. национальных банков, что заменить электронные и бумажные деньги на золото, на мой взгляд, физически уже невозможно:
а. Нетехнологично.
б. Подвержено физическому износу.
в. На всех не хватит.

Будущее - за электронными деньгами, а об их товарном наполнении заботятся все меньше и меньше(за исключением разве что Китая, да и нам пока печалиться не о чем. Углеводородов в качестве наполнения хватает, внешний долг меньше 40%% ВВП). Этакая всемирная игра в "Монополию".

Как инструмент для инвестирования, лично мое мнение, несмотря на аналитиков, золото по-прежнему и как раз сейчас, на горизонте 1 год, интересно для инвестирования. Не факт, что купите в "яме", но будет что завещать детям и внукам, в отличие от электронных "фантиков". :)

3. [25.07.2013, 16:45]  Ляпин Дмитрий Александрович

Я склоняюсь ко мнению, что незначительная часть портфеля должна быть инвестирована в этот класс активов (его доля не должна превышать 10% валютной корзины). Как всегда диверсификации является ключевым компонентом в формировании портфеля и в качестве альтернативы, на наш взгляд, могут выступать более интересные валюты, например китайский юань.

17. [25.07.2013, 15:27]  podlecz

вопрос в продолжение ответа Михаила Терехина на 11 вопрос: как правильно выбрать банк и надежного партнера? Private Banking в России достаточно молодое направление, во многих банках его открывают лишь для имиджевого эффекта и маркетинга, а на самом деле качество услуг и предложений мало чем отличается от стандартных продуктов.

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:11]  Терехин Петр

Позволю себе остаться Петром). Как в поговорке - посмотри на родителей перед свадьбой) Крайне важно понять, кто максимально компетентен в той услуге, которую Вы хотите получить, рейтингов нет, имена порой неизвестные. А вот по продукту обязательно есть обратная связь. Но если мы о ставках депозитов, то конечно Вы слышали те имена, которым можно доверять на сумму большую, чем гарантированная сумма государством

2. [25.07.2013, 16:46]  Горба Михаил Иванович

Включайте поисковые антенны, изучайте сайты и продуктовые линейки. Ну и о деловой репутации банка не забывайте. Ибо главный лозунг любого Private Banking - сохранить и передать по наследству, а уж потом приумножить.

18. [25.07.2013, 16:15]  АМАТ

Какие инструменты Вы используете для хеджирования рисков клиентов (если используете вообще)? Например, по валютным позициям.

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:47]  Горба Михаил Иванович

Тут все старо как мир - индексные депозиты с базовым активом в виде той или иной валюты, или опционы.

2. [25.07.2013, 16:53]  Терехин Петр

Инструменты они везде одинаковые, но очень важно предупреждать, быть проактивным, дороже этого ничего нет

3. [25.07.2013, 17:40]  Ляпин Дмитрий Александрович

Мы используем деривативные инструменты. При хеджировании также необходимо учитывать и его стоимость. Рынки в этом плане предоставляют интересные и недорогие возможности. Например, сейчас из-за текущего уровня волатильности это хеджирование от коррекции на рынках акций.

19. [25.07.2013, 16:30]  _Vadim_

Я имел в виду, что вот есть клиент банка, у которого определённый набор продуктов по стратегии PB, ну, и доход от них. Что с налогами? Сколько? И самому ли клиенту всё уплачивать?...

зы. А, всё, прочитал. Спасибо!

20. [25.07.2013, 16:36]  АМАТ

Еще вопрос - можно ли у Вас открыть юаневый депозит (или через российский банк открыть такой депозит в китайском/гонконгском банке)?

Ответы:

1. [25.07.2013, 16:49]  Горба Михаил Иванович

Мы пока не взялись за юань в силу его относительной закрытости. Хотя в перспективе у него все шансы стать резервной валютой. У нас евро, доллар, швейцарский франк, английские фунты, австралийский и канадский доллары.

2. [25.07.2013, 17:06]  Терехин Петр

Это было очень модно три года назад,и ничего особо не получилось... надо серьезно подумать об этом, правильный путь - покупка кэша и его хранение в ячейке, если поверите в это

3. [25.07.2013, 17:34]  Ляпин Дмитрий Александрович

Мы предоставляем такую возможность. Однако нужно помнить, что, открывая такой депозит, вы в большей степени делаете ставку на укрепление самой валюты. Мы рекомендовали бы более интересный инструмент для инвестиций в китайскую валюту - структурную ноту. Она позволяет увеличить участие клиента в росте юаня по отношению к доллару США как минимум в 1,5 раза.

21. [25.07.2013, 16:49]  Lpu

Вопрос к Дмитрию Ляпину (к 4-му посту). А есть ли реальные проекты социально-отвественного инвестирования в России? Речь идет о private equity или о вложениях в фонды? (ну, про фонды имеется ввиду Европа/Америка, конечно)

Ответы:

1. [25.07.2013, 17:14]  Ляпин Дмитрий Александрович

Вы правы, такой вид инвестиций является новым для России и пока что представлен в виде инвестиций в зарубежные фонды.
Однако, исходя из сложившихся мировых правил, к социально ответственным можно отнести и ряд российских компаний. Мы видим, что интерес как со стороны российских инвесторов, так и со стороны российских компаний растет и подтверждением этому служит Форум "Инициатива устойчивого развития" , который прошел в Москве в сентябре 2012 г. УК УРАЛСИБ работает в этом направлении и в ближайшем будущем для наших клиентов будут доступны социально ответственные инвестиции, в структуру которых будут входить российские компании.

22. [25.07.2013, 16:55]  азизова_екатерина

Уважаемые эксперты, в завершении нашей конференции хотелось бы узнать ваше мнение о состоянии и перспективах развития направления private banking в России. Как Вы планируете в дальнейшем развивать это направление, какие новые услуги и сервисы могут быть добавлены для клиентов? Спасибо!

Ответы:

1. [25.07.2013, 17:07]  Горба Михаил Иванович

Считаю данное направление одним из наиболее перспективных и с удовольствием занимаюсь своей работой! Сверхбогатые люди уже охвачены, надо больше внимания уделять сегменту mass affluent, создавать высокотехнологичные продукты, позволяющие предлагать качественный сервис при меньших размерах личных состояний клиентов, а также начинать активнее заниматься подрастающим поколением VIP-клиентов (наследниками капиталов).
Этим и планируем плодотворно заниматься в ближайшее обозримое будущее.

Всем удачи и наименьших финансовых потрясений!
Ну и прироста личных состояний тоже :)

2. [25.07.2013, 17:12]  Терехин Петр

Мы уделяем большое внимание коммуникациям в интернет простанстве с нашими Партнерами - это абсолютно новое для России, наш состоятельные сограждане не очень любят быть активными в этой среде. Но время нас меняет, а мы стремимся быть максимально актульными для Клиентов. Все продукты должны развиваться в простоту и удобство, и идти только от Клиента

3. [25.07.2013, 17:37]  Ляпин Дмитрий Александрович

Вопрос непростой. Дело в том, что по российскому рынку private banking крайне мало достоверной информации, участники рынка (частные банки) не спешат делиться финансовыми показателями. Приходится ориентироваться на глобальные международные исследования, которые ежегодно проводятся путем опроса участников рынка private banking по всему миру.
Если говорить об объеме и потенциале роста российского рынка, то согласно последнему исследованию Credit Suisse, в России насчитывается 97 тысяч долларовых миллионеров. При этом Credit Suisse прогнозирует к 2017 году удвоение (с 97 тысяч до 203 тысяч) долларовых миллионеров в России. С другой стороны, ни для кого ни секрет, что большую часть своих активов клиенты предпочитают размещать за рубежом. С этой диспропорцией в аллокации активов российским участникам рынка приходится считаться. Правда, для нашего банка подобная диспропорция не является критической, поскольку принцип "открытая архитектура", по которому мы работаем, позволяет одинаково эффективно управлять активами клиента вне зависимости от того, где именно они размещены (Россия, Швейцария, Лихтенштейн и т.д.). В этом плане клиенты нашего банка полностью свободны. Мы планируем придерживаться этой модели и расширять пул наших партнеров.



Регистрация
Напомнить пароль